Proposition lag om åtgärder mot penningtvätt

(Penningtvättslagen)

Departement

Finansdepartementet B

Utfärdad

Ändring införd

SFS

Ikraft

Källa

Regeringskansliets rättsdatabaser

Senast hämtad

1 §  Denna team syftar mot för att förhindra för att ekonomisk aktivitet samt ytterligare ekonomisk verksamhet utnyttjas till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

2 §  Denna team gäller på grund av fysiska samt juridiska personer såsom driver

1. bank- alternativt finansieringsrörelse i enlighet med lagen () angående bank- samt finansieringsrörelse,
2. livförsäkringsrörelse,
3. värdepappersrörelse i enlighet med 2 kap.

   1 § lagen () ifall värdepappersmarknaden,

4. verksamhet liksom kräver begäran hos Finansinspektionen i enlighet med lagen () ifall valutaväxling samt ytterligare ekonomisk aktivitet alternativt lagen () ifall inlåningsverksamhet,
5. försäkringsförmedling i enlighet med lagen () ifall försäkringsförmedling, inom fråga ifall sådan aktivitet rörande livförsäkring, bedriven från andra än anknutna försäkringsförmedlare,
6. verksamhet till utgivning från elektroniska valuta i enlighet med lagen () ifall elektroniska pengar,
7. fondverksamhet i enlighet med lagen () angående värdepappersfonder,
8. verksamhet tillsammans med för att vilket betalningsinstitut tillhandahålla betaltjänster i enlighet med lagen () angående betaltjänster,
9. verksamhet tillsammans för att tillhandahålla betaltjänster i enlighet med lagen angående betaltjänster utan för att existera betalningsinstitut,
10. verksamhet såsom förvaltare från alternativa investeringsfonder i enlighet med lagen () ifall förvaltare från alternativa investeringsfonder,
11. verksamhet tillsammans konsumentkrediter i enlighet med lagen () ifall viss aktivitet tillsammans konsumentkrediter,
12. verksamhet tillsammans bostadskrediter i enlighet med lagen () ifall aktivitet tillsammans med bostadskrediter,
13. verksamhet vilket fastighetsmäklare tillsammans fullständig inskrivning i enlighet med fastighetsmäklarlagen (),
14. verksamhet likt anordnare från kasinospel i enlighet med kasinolagen (),
15. verksamhet såsom anordnare från speltjänster såsom bedrivs tillsammans tillåtelse alternativt inskrivning i enlighet med lotterilagen (), dock ej mot den sektion verksamheten avser anordnande från spel vid varuspelsautomater i enlighet med 25 § identisk lag,
16. yrkesmässig affär tillsammans med produkter, angående detta är kapabel antas för att detta inom verksamheten alternativt enstaka sektion från verksamheten genomförs alternativt kommer för att genomföras transaktioner, enstaka alternativt sådana såsom kunna antas äga samband, liksom innebär för att utbetalt alternativt mottaget belopp inom pengar uppgår mot motsvarande 5 euro alternativt mer,
17. verksamhet i enlighet med pantbankslagen (),
18. verksamhet såsom auktoriserad alternativt erkänd revisor alternativt noterat revisionsbolag,
19. yrkesmässig aktivitet liksom avser bokföringstjänster alternativt revisionstjänster likt ej omfattas från 18,
20. yrkesmässig rådgivning avseende skatter samt avgifter (skatterådgivare),
21. yrkesmässig aktivitet likt advokat alternativt biträdande jurist vid advokatbyrå, mot den sektion verksamheten avser tjänster såsom anges inom 4 § inledande stycket,
22. yrkesmässig aktivitet liksom ytterligare oberoende jurist än såsom avses inom 21, mot den sektion verksamheten avser tjänster liksom anges inom 4 § inledande stycket, eller
23. yrkesmässig aktivitet mot den sektion verksamheten avser tjänster såsom anges inom 4 § andra stycket samt verksamhetsutövaren ej existerar ett sådan individ likt avses inom 18–

Vissa speltjänster får undantas ifrån tillämpning från lagen alternativt bestämmelser inom den i enlighet med föreskrifter liksom meddelas tillsammans med stöd från 8 kap.

1 § 1.

3 §  inom fråga ifall verksamheter likt avses inom 2 § inledande stycket1–8 samt 10–12 gäller lagen även filialer inom landet mot utländska juridiska personer tillsammans huvudkontor inom utlandet.

4 §  Tjänster liksom avses inom 2 § inledande stycket 21 samt 22 omfattar

1. handlande inom ett klients namn på grund av dennes räkning nära finansiella transaktioner alternativt transaktioner tillsammans med egendomar, och
2. hjälp nära förberedelse alternativt genomförande från transaktioner till enstaka klients räkning vid
   1. köp samt salg från egendomar alternativt företag,
   2. förvaltning från klientens valuta, värdepapper alternativt andra tillgångar,
   3. öppnande alternativt förvaltning från bank-, spar- alternativt värdepapperskonton,
   4. anskaffande från nödvändigt tillgångar till bildande, drift alternativt ledning från företag, och
   5. bildande, drift alternativt ledning från bolag, föreningar, stiftelser alternativt truster samt liknande juridiska konstruktioner.

Tjänster vilket avses inom 2 § inledande stycket 23 omfattar

1. bildande från juridiska personer, salg från nybildade aktiebolag samt förmedling från svenska alternativt utländska juridiska personer,
2. fullgörande från funktion liksom styrelseledamot alternativt bolagsrättsligt ansvarig, vilket bolagsman inom handels- alternativt kommanditbolag alternativt inom någon liknande ställning inom förhållande mot andra juridiska personer,
3. tillhandahållande från en inspelat kontor alternativt enstaka postadress samt därmed sammanhängande tjänster mot enstaka kroppslig individ, ett juridisk individ alternativt enstaka trust alternativt enstaka liknande juridisk konstruktion,
4. förvaltning från enstaka trust alternativt ett liknande juridisk konstruktion, och
5. funktion vilket nominell aktieägare på grund av någon annans räkning alternativt åtgärder liksom syftar mot för att någon ytterligare bör äga enstaka sådan funktion, tillsammans undantag till uppgift åt ett juridisk individ vilket existerar noterad vid ett reglerad marknad.

6 §  tillsammans med penningtvätt avses inom denna team åtgärder tillsammans avseende vid valuta alternativt ytterligare egendom vilket härrör ifrån förbrytelse alternativt brottslig aktivitet som

1. kan dölja egendomens samband tillsammans med förbrytelse alternativt brottslig verksamhet,
2. kan främja möjligheterna till någon för att tillgodogöra sig egendomen alternativt dess värde,
3. kan främja möjligheterna till någon för att undandra sig rättsliga påföljder, eller
4. innebär för att någon förvärvar, innehar, hävdar riktig mot alternativt brukar egendomen.

Vid tillämpning från denna team bör tillsammans penningtvätt jämställas åtgärder tillsammans egendom liksom typiskt sett existerar ägnade för att dölja för att någon avser för att berika sig alternativt någon ytterligare genom ett framtida brottslig handling.

7 §  tillsammans med finansiering från terrorism avses inom denna team data, tillhandahållande alternativt mottagande från valuta alternativt ytterligare egendom inom avsikt för att egendomen bör användas alternativt tillsammans vetskap angående för att den existerar avsedd för att användas

1. för för att begå sådan brottslighet vilket avses inom 2 § lagen () ifall straff till finansiering från särskilt seriös brottslighet inom vissa fall,
2. av ett individ alternativt ett sammanslutning från personer vilket begår sådan brottslighet liksom avses inom 2 § lagen angående straff till finansiering från särskilt seriös brottslighet inom vissa fall, alternativt utför sig ansvarig mot försök, förberedelse, märkning alternativt medverkan mot sådan brottslighet, eller
3. för enstaka sådan utflykt likt avses inom 5 b § lagen () ifall straff till offentlig uppmaning, rekrytering samt kurs avseende terroristbrott samt ytterligare särskilt seriös brottslighet.

8 §  inom denna team avses med

1. affärsförbindelse: enstaka affärsmässig förbindelse likt då den etableras förväntas äga enstaka viss varaktighet,
2. brevlådebank: en utländskt institut såsom existerar noterat inom ett jurisdiktion inom vilken institutet saknar äkta etablering samt ledning samt var institutet ej heller ingår inom ett ekonomisk samling liksom omfattas från tillsyn,
3. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet,
4. kund: den likt besitter trätt alternativt står inom term för att träda inom avtalsförbindelse tillsammans sådan verksamhetsutövare såsom avses inom denna lag,
5. person inom politiskt exponerad ställning:
   1. fysisk individ vilket äger alternativt besitter haft enstaka betydande offentlig funktion inom ett stat, och
   2. fysisk individ likt besitter alternativt äger haft enstaka funktion inom ledningen inom enstaka internationell organisation,
6. verklig huvudman: detsamma vilket inom 1 kap.3–7 §§ lagen () ifall inskrivning från verkliga huvudmän,
7. koncern, moderföretag samt dotterföretag: detsamma såsom inom 1 kap.

   4 § årsredovisningslagen (), och

8. verksamhetsutövare: enstaka kroppslig alternativt juridisk individ vilket utför aktivitet såsom omfattas från denna lag.

9 §  tillsammans nödvändig offentlig funktion inom 8 § 5 a avses funktioner som

1. stats- alternativt regeringschefer, ministrar samt vice samt biträdande ministrar,
2. parlamentsledamöter,
3. ledamöter inom styrelsen på grund av politiska partier,
4. domare inom högsta domstol, konstitutionell domstol alternativt andra rättsliga kroppsdel vid upphöjd nivå vilkas beslut endast undantagsvis kunna överklagas,
5. högre kontorspersonal nära revisionsmyndigheter samt ledamöter inom centralbankers styrande organ,
6. ambassadörer, beskickningschefer samt höga officerare inom försvarsmakten, och
7. personer såsom ingår inom statsägda företags förvaltnings-, lednings- alternativt kontrollorgan.

10 §  tillsammans med familjemedlem mot ett individ inom politiskt exponerad ställning avses man, registrerad partner, partner, unge samt deras äkta par, registrerade partner alternativt sambor samt föräldrar.

Med känd medarbetare mot ett individ inom politiskt exponerad ställning avses

1. fysisk individ liksom, i enlighet med vilket liksom existerar känt alternativt finns anledning för att förmoda, gemensamt tillsammans med enstaka individ inom politiskt exponerad ställning existerar autentisk huvudman mot ett juridisk individ alternativt juridisk konstruktion alternativt såsom vid annat sätt äger alternativt besitter haft nära förbindelser tillsammans enstaka individ inom politiskt exponerad ställning, och
2. fysisk individ vilket isolerad existerar autentisk huvudman mot enstaka juridisk individ alternativt juridisk konstruktion liksom, i enlighet med vad likt existerar känt alternativt finns anledning för att förmoda, egentligen äger upprättats mot förmån på grund av ett individ inom politiskt exponerad ställning.

Med nära förbindelser inom andra stycket 1 avses nära affärsförbindelser samt andra förbindelser såsom kunna medföra för att den kända medarbetaren kunna förknippas tillsammans med förhöjd fara till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

1 §  ett verksamhetsutövare bör utföra enstaka evaluering från hur dem varor samt tjänster såsom tillhandahålls inom verksamheten kunna utnyttjas till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism samt hur massiv risken existerar till för att detta sker (allmän riskbedömning).

Vid den allmänna riskbedömningen bör detta särskilt beaktas vilka slags varor samt tjänster vilket tillhandahålls, vilka kunder samt distributionskanaler liksom finns samt vilka geografiska riskfaktorer vilket föreligger.

Hänsyn bör även tas mot data såsom kommer fram nära verksamhetsutövarens framställning från misstänkta aktiviteter samt transaktioner samt mot kunskap angående tillvägagångssätt på grund av penningtvätt samt finansiering från terrorism samt andra relevanta data vilket myndigheter lämnar.

2 §  Omfattningen från den allmänna riskbedömningen bör bestämmas tillsammans hänsyn mot verksamhetsutövarens storlek samt art samt dem risker på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism såsom förmå antas föreligga.

Riskbedömningen bör utformas sålunda för att den kunna ligga ner mot bas till verksamhetsutövarens rutiner, riktlinjer samt övriga åtgärder mot penningtvätt samt finansiering från terrorism.

Den allmänna riskbedömningen bör dokumenteras samt behållas uppdaterad.

3 §  enstaka verksamhetsutövare bör värdera den fara till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism liksom kunna förknippas tillsammans kundrelationen (kundens riskprofil).

Kundens riskprofil bör bestämmas tillsammans med utgångspunkt inom den allmänna riskbedömningen samt verksamhetsutövarens uppfattning angående kunden.

När detta behövs på grund av för att avgöra kundens riskprofil bör verksamhetsutövaren beakta omständigheter likt avses inom 4 samt 5 §§ samt föreskrifter såsom meddelats tillsammans stöd från denna team samt andra omständigheter vilket inom detta enskilda fallet påverkar risken liksom förmå förknippas tillsammans med kundrelationen.

Kundens riskprofil bör följas upp beneath pågående affärsförbindelser samt ändras då detta finns anledning mot det.

4 §  liksom omständigheter vilket förmå tyda vid för att risken till penningtvätt samt finansiering från terrorism existerar nedsänkt förmå verksamhetsutövaren beakta bland annat för att kunden

1. är ett stat, en landsting, ett samhälle alternativt motsvarande alternativt ett juridisk individ ovan vilken ett stat, en landsting, ett samhälle alternativt motsvarande, plats på grund av sig alternativt tillsammans, äger en direkt alternativt omväg rättsligt bestämmande inflytande,
2. har hemvist inom EES,
3. har hemvist inom ett stat liksom besitter bestämmelser ifall åtgärder mot penningtvätt samt finansiering från terrorism likt motsvarar dem inom denna team samt såsom tillämpar dessa bestämmelser vid en effektivt sätt,
4. har hemvist inom enstaka stat vilket besitter ett nedsänkt nivå från korruption samt ytterligare betydelsefull brottslighet, och
5. är en företag vars överlåtbara värdepapper existerar upptagna mot affär vid ett reglerad handelsplats inom EES alternativt vid ett motsvarande handelsplats utanför EES.

5 §  vilket omständigheter såsom kunna tyda vid för att risken till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism existerar upphöjd förmå verksamhetsutövaren beakta bland annat att

1. kundens ägarstruktur framstår liksom ovanlig alternativt alltför komplicerad på grund av dess verksamhet,
2. kunden bedriver kontantintensiv verksamhet,
3. kunden existerar enstaka juridisk individ vilket äger nominella aktieägare alternativt andelar utställda vid innehavaren,
4. kunden existerar enstaka juridisk individ, ett trust alternativt enstaka liknande juridisk konstruktion likt besitter mot avsikt för att förvalta ett viss kroppslig persons tillgångar,
5. kunden besitter hemvist inom enstaka stat vilket saknar verksamma struktur till bekämpning från penningtvätt alternativt finansiering från terrorism,
6. kunden besitter hemvist inom ett stat tillsammans avgörande korruption samt ytterligare betydelsefull brottslighet,
7. kunden besitter hemvist inom enstaka stat såsom existerar objekt på grund av sanktioner, embargon alternativt liknande åtgärder,
8. kunden äger hemvist inom enstaka stat likt finansierar alternativt stöder terroristverksamhet alternativt var terroristorganisationer existerar verksamma,
9. affärsrelationer alternativt transaktioner sker vid distans, utan användning från metoder vilket vid en tillförlitligt sätt kunna säkerställa kundens identitet, och
10. betalning från produkter alternativt tjänster görs från någon såsom existerar okänd alternativt saknar koppling mot kunden.

7 §  enstaka verksamhetsutövare liksom avses inom 1 kap.

2 § inledande stycket 1–12 får ej etablera alternativt upprätthålla korrespondentförbindelser tillsammans med brevlådebanker samt bör titta mot för att sådana förbindelser ej heller etableras alternativt upprätthålls tillsammans institut liksom tillåter för att deras bankkonton eller användarkonton används från sådana banker.

8 §  enstaka verksamhetsutövare bör äga dokumenterade rutiner samt riktlinjer avseende sina åtgärder till kundkännedom, övervakning samt framställning samt på grund av behandling från personuppgifter.

Rutinerna samt riktlinjerna bör fortlöpande anpassas efter nya samt förändrade risker till penningtvätt samt finansiering från terrorism.

Rutinernas samt riktlinjernas omfattning samt innehåll bör bestämmas tillsammans hänsyn mot verksamhetsutövarens storlek, art samt riskerna på grund av penningtvätt samt finansiering från terrorism likt identifierats inom den allmänna riskbedömningen.

9 §  ett verksamhetsutövare vilket existerar detta yttersta moderföretaget inom ett koncern bör fastställa gemensamma rutiner samt riktlinjer på grund av koncernen.

De gemensamma rutinerna samt riktlinjerna bör åtminstone omfatta rutiner samt riktlinjer till behandling från personuppgifter samt informationsutbyte inom koncernen på grund av för att säkerställa för att data angående misstänkt penningtvätt samt finansiering från terrorism samt andra relevanta data nära behov sprids mot berörda inom koncernen.

10 §  ett verksamhetsutövare vilket avses inom 9 § inledande stycket bör titta mot för att gemensamma rutiner samt riktlinjer tillämpas inom koncernen.

11 §  ett verksamhetsutövare vilket avses inom 9 § inledande stycket bör titta mot för att dotterföretag tillsammans hemvist inom en nation utanför EES (hemviststaten) tillämpar bestämmelserna inom denna team samt föreskrifter såsom meddelats tillsammans stöd från lagen, angående bestämmelserna till för att förhindra penningtvätt samt finansiering från terrorism existerar mindre ingripande inom detta landet.

Första stycket gäller även verksamhetsutövare liksom besitter filialer inom en nation utanför EES.

12 §  angående kraven inom 10 alternativt 11 § ej är kapabel uppfyllas inom fråga angående en dotterföretag utanför EES vid bas från bestämmelser inom hemviststaten, bör enstaka verksamhetsutövare vilket avses inom 9 § inledande stycket vidta åtgärder till för att effektivt hantera den ökade risken på grund av penningtvätt samt finansiering från terrorism likt på det sättet uppkommer.

Första stycket gäller även verksamhetsutövare liksom äger filialer inom en nation utanför EES.

Verksamhetsutövaren bör underrätta tillsynsmyndigheten angående kraven ej förmå uppfyllas.

13 §  ett verksamhetsutövare bör äga rutiner på grund av för att säkerställa lämpligheten hos anställda, uppdragstagare samt andra såsom vid liknande bas deltar inom verksamheten, angående dem utför arbetsuppgifter från innebörd till för att förhindra för att verksamheten utnyttjas på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

14 §  ett verksamhetsutövare bör titta mot för att anställda, uppdragstagare samt andra liksom vid liknande bas deltar inom verksamheten samt vilket utför arbetsuppgifter från innebörd på grund av för att förhindra för att verksamheten utnyttjas till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism fortlöpande får betydelsefull kurs samt upplysning på grund av för att behärska fullgöra verksamhetsutövarens ansvar i enlighet med denna lag.

Utbildningen bör åtminstone avse relevanta delar från innehållet inom gällande regelverk, verksamhetsutövarens allmänna riskbedömning, rutiner samt riktlinjer samt kunskap såsom bör underlätta till personer vilket avses inom inledande stycket för att upptäcka misstänkt penningtvätt samt finansiering från terrorism.

15 §  ett verksamhetsutövare bör äga rutiner samt vidta dem åtgärder inom övrigt likt behövs till för att skydda anställda, uppdragstagare samt andra likt vid liknande bas deltar inom verksamheten ifrån hot alternativt fientligt inställda åtgärder mot resultat från för att dem fullgör verksamhetsutövarens ansvar i enlighet med denna lag.

En verksamhetsutövare får ej utsätta ett arbetare, uppdragstagare alternativt ytterligare vilket vid liknande bas deltar inom verksamheten på grund av repressalier vid bas från för att denne äger informerat angående misstänkt penningtvätt alternativt finansiering från terrorism, internt alternativt mot Polismyndigheten.

16 §  ifall enstaka verksamhetsutövare vilket existerar ett kroppslig individ driver sin aktivitet liksom arbetare hos ett juridisk individ, bör dem krav likt avses inom 1, 2, 8–12, 14 samt 15 §§ samt 6 kap.1 samt 2 §§ gälla den juridiska personen.

När detta gäller aktivitet såsom avses inom 1 kap.

2 § inledande stycket 13 bör skyldigheterna inom 1, 2 samt 8 §§ även gälla den fysiska personen.

1 §  enstaka verksamhetsutövare får ej etablera alternativt upprätthålla ett affärsrelation alternativt utföra enstaka enstaka affär, angående verksamhetsutövaren ej besitter tillräcklig kunskap angående kunden på grund av för att kunna

1. hantera risken till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism liksom förmå förknippas tillsammans kundrelationen, och
2. övervaka samt värdera kundens aktiviteter samt transaktioner i enlighet med 4 kap.1 samt 2 §§.

Första stycket gäller ej advokater samt biträdande jurister vid advokatbyrå, andra oberoende jurister, certifierade samt godkända revisorer samt skatterådgivare, angående affärsförbindelsen syftar mot för att försvara alternativt företräda ett klient inom fråga angående en rättsligt förfarande, inklusive rådgivning på grund av för att inleda alternativt undvika en rättsligt förfarande, alternativt mot för att värdera klientens rättsliga situation.

2 §  enstaka affärsrelation får ej etableras angående detta finns anklagelse angående för att verksamhetsutövarens varor alternativt tjänster kommer för att användas på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

3 §  enstaka verksamhetsutövare får ej utföra ett affär ifall detta vid skälig bas är kapabel misstänkas för att den utgör en led inom penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

ifall enstaka sammanfattning besitter lämnats mot Polismyndigheten i enlighet med 4 kap. 3 § bör verksamhetsutövaren även beakta den kunskap likt Polismyndigheten är kapabel lämna angående hanteringen från ärendet.

Om detta ej existerar möjligt för att låta bli för att utföra enstaka misstänkt affär, alternativt ifall en avstående ifrån för att genomföra transaktionen sannolikt skulle försvåra den vidare utredningen, får transaktionen genomföras.

4 §  ett verksamhetsutövare bör vidta åtgärder på grund av kundkännedom nära etableringen från enstaka affärsförbindelse.

Om verksamhetsutövaren ej besitter enstaka affärsrelation tillsammans kunden, bör åtgärder på grund av kundkännedom vidtas

1. vid enstaka transaktioner likt uppgår mot en belopp motsvarande 15 euro alternativt mer,
2. vid transaktioner liksom understiger en belopp motsvarande 15 euro samt såsom verksamhetsutövaren inser alternativt borde inse äger samband tillsammans enstaka alternativt flera andra transaktioner samt liksom tillsammans uppgår mot minimalt detta belopp, och
3. vid utförandet från liknande överföringar från medel såsom avses inom skrivelse inom Europaparlamentets samt rådets förordning (EU) / från den 20 femte månaden i året angående data liksom bör åtfölja överföringar från medel samt ifall upphävande från förordning (EG) nr /, angående överföringen överstiger en belopp motsvarande 1 euro.

5 §  enstaka verksamhetsutövare vilket avses inom 1 kap.

2 § inledande stycket 14 samt 15 bör, utöver vilket likt följer från 4 § inledande stycket, vidta åtgärder till kundkännedom

1. vid enstaka transaktioner liksom avser överföring från vinster alternativt ersättning från insatser såsom uppgår mot en belopp motsvarande 2 euro alternativt mer, och
2. vid transaktioner såsom understiger en belopp motsvarande 2 euro samt vilket verksamhetsutövaren inser alternativt borde inse besitter samband tillsammans med ett alternativt flera andra transaktioner vilket tillsammans uppgår mot minimalt detta belopp.

6 §  ett verksamhetsutövare likt avses inom 1 kap.

2 § inledande stycket 16 bör, inom stället på grund av vilket liksom följer från 4 §, vidta åtgärder till kundkännedom

1. vid etableringen från enstaka affärsrelation, ifall detta då förbindelsen ingås existerar sannolikt alternativt beneath förbindelsens gång står uppenbart för att utbetalt alternativt mottaget belopp inom pengar inom ramen till affärsförbindelsen uppgår mot motsvarande 5 euro alternativt mer,
2. vid enstaka transaktioner var utbetalt alternativt mottaget belopp inom pengar uppgår mot en belopp motsvarande 5 euro alternativt mer, och
3. vid transaktioner var utbetalt alternativt mottaget belopp inom pengar understiger en belopp motsvarande 5 euro samt såsom verksamhetsutövaren inser alternativt borde inse besitter samband tillsammans med ett alternativt flera andra transaktioner inom pengar liksom tillsammans uppgår mot minimalt detta belopp.

7 §  ett verksamhetsutövare bör känna igen kunden samt granska kundens identitet genom identitetshandlingar alternativt registerutdrag alternativt genom andra data samt handlingar ifrån enstaka oberoende samt tillförlitlig källa.

Om kunden företräds från enstaka individ vilket uppger sig handla vid kundens vägnar, bör verksamhetsutövaren granska den personens identitet samt behörighet för att företräda kunden.

8 §  enstaka verksamhetsutövare bör utreda ifall kunden äger ett autentisk huvudman.

angående kunden existerar ett juridisk individ, ett trust alternativt enstaka liknande juridisk konstruktion, bör utredningen omfatta åtgärder till för att förstå kundens ägarförhållanden samt kontrollstruktur. angående kunden besitter ett äkta huvudman, bör verksamhetsutövaren vidta åtgärder till för att granska den verkliga huvudmannens identitet.

Första stycket gäller ej ifall kunden existerar en aktiebolag vars aktier existerar upptagna mot köp vid enstaka reglerad handelsplats inom landet alternativt inom EES alternativt vid enstaka motsvarande handelsplats utanför EES.

Om kunden existerar ett juridisk individ samt detta efter åtgärder i enlighet med inledande stycket står uppenbart för att den juridiska personen ej äger ett autentisk huvudman, bör den individ liksom existerar styrelseordförande, verkställande direktör alternativt motsvarande befattningshavare anses artikel autentisk huvudman.

Detsamma gäller angående verksamhetsutövaren äger anledning för att anta för att den individ vilket identifierats i enlighet med inledande stycket ej existerar den verkliga huvudmannen.

9 §  övervakning från kundens samt den verkliga huvudmannens identitet bör slutföras innan enstaka affärsrelation etableras alternativt ett enstaka affär utförs.

Om detta existerar nödvändigt till för att ej avbryta verksamhetens normala gång, får identitetskontroll tillsammans med anledning från enstaka fräsch affärsrelation göras senare än i enlighet med inledande stycket, dock senast då affärsförbindelsen etableras.

Andra stycket får endast tillämpas angående risken till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism existerar låg.

10 §  ett verksamhetsutövare bör värdera ifall kunden alternativt kundens verkliga huvudman existerar ett individ inom politiskt exponerad ställning alternativt enstaka familjemedlem alternativt känd medarbetare mot ett sådan person.

11 §  ett verksamhetsutövare bör granska angående kunden existerar etablerad inom en nation utanför EES vilket från Europeiska kommissionen äger identifierats vilket en högrisktredjeland.

12 §  ett verksamhetsutövare bör inhämta kunskap ifall affärsrelation avsikt samt art.

Informationen bör ligga ner mot bas till enstaka analys av

1. vilka aktiviteter samt transaktioner likt kunden är kapabel förväntas vidta samt genomföra inom ramen till affärsförbindelsen, och
2. kundens riskprofil i enlighet med 2 kap.

   3 §.

13 §  enstaka verksamhetsutövare bör löpande samt nära behov följa upp pågående affärsförbindelser inom avsikt för att säkerställa för att kännedomen angående kunden i enlighet med 7, 8 samt 10–12 §§ existerar aktuell samt tillräcklig på grund av för att hantera den bedömda risken på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

14 §  Åtgärder på grund av övervakning, utvärdering samt analys i enlighet med 7, 8 samt 10–13 §§ bör utföras inom den omfattning detta behövs tillsammans hänsyn mot kundens riskprofil samt övriga omständigheter.

15 §  ifall risken till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism vilket kunna förknippas tillsammans med kundrelationen bedöms likt nedsänkt, får verksamhetsutövaren tillämpa förenklade åtgärder till kundkännedom.

Förenklade åtgärder på grund av kundkännedom innebär för att kontroller, bedömningar samt utredningar vilket följer från 7, 8 samt 10–13 §§ förmå artikel från mer begränsad omfattning samt vidtas vid annat sätt.

16 §  angående risken till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism likt kunna förknippas tillsammans kundrelationen bedöms liksom upphöjd, bör särskilt grundlig kontroller, bedömningar samt utredningar i enlighet med 7, 8 samt 10–13 §§ göras.

Åtgärderna bör inom sådant fall kompletteras tillsammans med dem ytterligare åtgärder likt behövs på grund av för att motarbeta den höga risken på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

sådana åtgärder förmå avse inhämtande från ytterligare upplysning angående kundens affärsverksamhet alternativt ekonomiska situation samt information ifall från vilket ställe kundens ekonomiska medel kommer.

17 §  Skärpta åtgärder i enlighet med 16 § bör vidtas nära affärsförbindelser alternativt enstaka transaktioner då kunden existerar etablerad inom en nation utanför EES likt från Europeiska kommissionen besitter identifierats såsom en högrisktredjeland.

Sådana åtgärder behöver ej vidtas inom förhållande mot filialer alternativt dotterföretag mot juridiska personer vilket existerar etablerade inom EES, om

1. den juridiska personen omfattas från denna team alternativt motsvarande krav i enlighet med utländsk rätt,
2. risken till penningtvätt samt finansiering från terrorism liksom kunna förknippas tillsammans kunden ej bedöms likt upphöjd nära riskbedömning i enlighet med 2 kap.

   3 §, och

3. kunden tillämpar rutiner vilket fastställts i enlighet med 2 kap.8 alternativt 9 § alternativt motsvarande krav i enlighet med lagstiftningen inom detta nation var kunden finns alternativt besitter hemvist.

18 §  nära korrespondentförbindelser mellan ett verksamhetsutövare såsom avses inom 1 kap.

2 § inledande stycket 1–12 samt en kreditinstitut alternativt finansiellt institut tillsammans med hemvist utanför EES bör verksamhetsutövare utöver åtgärder i enlighet med 7, 8 samt 10–13 §§ alltid

1. inhämta tillräckligt tillsammans med resultat ifall motparten till för att behärska förstå verksamheten samt utifrån offentligt tillgänglig resultat värdera motpartens anseende samt tillsynens kvalitet,
2. bedöma motpartens kontroller på grund av för att förhindra penningtvätt samt finansiering från terrorism,
3. dokumentera respektive instituts ansvar för att vidta kontrollåtgärder samt dem åtgärder liksom detta vidtar,
4. inhämta godkännande ifrån behörig beslutsfattare innan ett fräsch korrespondentförbindelse ingås, och
5. förvissa sig ifall för att motparten besitter kontrollerat identiteten vid kunder liksom besitter direkt passage mot bankkonton eller användarkonton hos kreditinstitutet alternativt detta finansiella institutet samt fortlöpande följer upp dessa kunder samt vid begäran kunna lämna relevanta kunduppgifter.

19 §  ifall kunden alternativt kundens verkliga huvudman existerar enstaka individ inom politiskt exponerad ställning, bör enstaka verksamhetsutövare utöver åtgärder i enlighet med 7, 8 samt 10–12 §§ alltid

1. vidta lämpliga åtgärder till för att ta reda vid från vilket ställe dem tillgångar såsom hanteras inom ramen på grund av affärsförbindelsen alternativt den enstaka transaktionen kommer,
2. tillämpa skärpt fortlöpande uppföljning från affärsförbindelsen i enlighet med 13 § samt övervaka aktiviteter samt transaktioner i enlighet med 4 kap.

   1 § inom förhöjd omfattning, och

3. inhämta godkännande ifrån behörig beslutsfattare inför beslut ifall för att ingå alternativt avbryta enstaka affärsförbindelse.

Första stycket tillämpas även ifall kunden existerar enstaka familjemedlem alternativt känd medarbetare mot enstaka individ inom politiskt exponerad ställning.

20 §  då enstaka individ inom politiskt exponerad ställning avslutas för att utöva ett offentlig funktion i enlighet med 1 kap.

8 § 5, bör 19 § tillämpas inom 18 månader. Därefter bör åtgärder i enlighet med 19 § tillämpas angående risken till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism såsom förmå förknippas tillsammans kundrelationen bedöms liksom hög.

Om åtgärder i enlighet med 19 § ej längre bör tillämpas vid enstaka individ liksom avses inom inledande stycket, bör liknande åtgärder ej heller tillämpas vid familjemedlemmar alternativt kända medarbetare mot ett individ inom politiskt exponerad ställning.

21 §  nära användningen från 7, 8 samt 12 §§ får enstaka verksamhetsutövare förlita sig vid åtgärder såsom äger utförts från ett utomstående liksom anges inom 22 §, ifall verksamhetsutövaren utan dröjsmål

1. får sektion från dem information vilket den utomstående äger inhämtat, och
2. på begäran är kapabel erhålla sektion från den register liksom ligger mot bas till uppgifterna.

Verksamhetsutövaren svarar på grund av för att dem åtgärder på grund av kundkännedom liksom vidtagits från utomstående existerar tillräckliga.

22 §  tillsammans utomstående i enlighet med 21 § avses

1. fysiska alternativt juridiska personer tillsammans med aktivitet likt anges inom 1 kap.

   2 § inledande stycket 1–3, 5–8 samt 10–15 alternativt motsvarande aktivitet, certifierade alternativt godkända revisorer samt advokater liksom existerar etablerade inom EES, och

2. fysiska alternativt juridiska personer tillsammans aktivitet vilket anges 1 kap. 2 § inledande stycket 1–3, 5–8 samt 10–15 alternativt motsvarande aktivitet, certifierade alternativt godkända revisorer samt advokater vilket existerar etablerade utanför EES, ifall de
   1. tillämpar bestämmelser angående kundkännedom samt bevarande från handlingar likt motsvarar kraven inom denna team, och
   2. står beneath tillsyn ovan för att dessa bestämmelser följs.

23 §  enstaka verksamhetsutövare får ej förlita sig vid åtgärder på grund av kundkännedom såsom vidtagits från enstaka utomstående tillsammans hemvist inom en sådant nation utanför EES vilket från Europeiska kommissionen identifierats såsom en högrisktredjeland.

Första stycket gäller ej angående den utomstående existerar filial alternativt dotterföretag mot enstaka juridisk individ såsom anges inom 22 § 1, ifall filialen alternativt dotterföretaget tillämpar gemensamma rutiner vilket fastställts i enlighet med 2 kap.8 alternativt 9 § alternativt motsvarande krav i enlighet med lagstiftningen inom detta nation var kunden finns alternativt äger hemvist.

24 §  Kraven inom 21–23 §§ bör ej tillämpas nära utkontraktering, agenturförhållanden alternativt liknande förhållanden var den utomstående tjänsteleverantören, agenten alternativt motsvarande i enlighet med avtal bör anses ingå inom verksamhetsutövaren.

25 §  ett verksamhetsutövare såsom tillhandahåller konto såsom kunden innehar inom avsikt för att förvalta medel såsom tillhör andra än kunden behöver ej känna igen samt granska identiteten vid den till vars räkning kunden förvaltar medlen, angående kunden

1. är enstaka kroppslig alternativt juridisk individ tillsammans aktivitet likt anges inom 1 kap.

   2 § inledande stycket 1–3, 5–8 samt 10–15 alternativt motsvarande aktivitet, auktoriserad alternativt erkänd revisor samt advokat alternativt biträdande jurist vid advokatbyrå tillsammans med hemvist inom EES,

2. är enstaka kroppslig alternativt juridisk individ tillsammans med aktivitet liksom anges 1 kap.

   2 § inledande stycket 1–3, 5–8 samt 10–15 alternativt motsvarande aktivitet, auktoriserad alternativt erkänd revisor samt advokat alternativt biträdande jurist vid advokatbyrå tillsammans med hemvist utanför EES, och

   1. tillämpar bestämmelser ifall kundkännedom samt bevarande från handlingar såsom motsvarar kraven inom denna team, och
   2. står beneath tillsyn ovan för att dessa bestämmelser följs, eller
3. till resultat från föreskrift inom team alternativt ytterligare författning existerar ansvarig för att hålla medel liksom förvaltas till någon annans räkning avskilda ifrån egna tillgångar samt medel.

Första stycket får tillämpas endast angående den fara liksom förmå förknippas tillsammans kunden i enlighet med 2 kap.

3 § bedöms såsom nedsänkt samt angående verksamhetsutövaren utan dröjsmål vid begäran förmå ett fåtal sektion från övning ifall identiteten hos den till vars räkning kunden förvaltar medlen samt den inspelade eller skrivna bevis likt ligger mot bas till uppgifterna.

26 §  ett verksamhetsutövare likt tillhandahåller livförsäkringar alternativt andra investeringsrelaterade försäkringar bör känna igen förmånstagaren.

angående förmånstagaren utpekas vid annat sätt än tillsammans med namn, bör verksamhetsutövaren säkerställa för att förmånstagaren kunna identifieras senast nära utbetalningstillfället.

Verksamhetsutövaren bör värdera angående förmånstagaren alternativt dennes verkliga huvudman existerar enstaka individ inom politiskt exponerad ställning alternativt enstaka familjemedlem alternativt känd medarbetare mot ett sådan person.

Senast då försäkringsersättning inledande gången blir betald ut bör verksamhetsutövaren granska förmånstagarens identitet samt vidta åtgärder i enlighet med andra stycket.

27 §  ifall enstaka individ inom politiskt exponerad ställning alternativt enstaka familjemedlem alternativt känd medarbetare mot enstaka sådan individ besitter identifierats i enlighet med 26 § samt detta medför för att risken till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism såsom förmå förknippas tillsammans kundrelationen bedöms liksom upphöjd, bör verksamhetsutövaren

1. inhämta godkännande ifrån behörig beslutsfattare innan försäkringsersättning blir betald ut, och
2. tillämpa skärpt fortlöpande uppföljning från affärsförbindelsen i enlighet med 13 § samt övervaka aktiviteter samt transaktioner i enlighet med 4 kap.

   1 § inom förhöjd omfattning.

28 §  Kontroller samt åtgärder i enlighet med 26 samt 27 §§ bör vidtas inom den omfattning detta behövs tillsammans med hänsyn mot den fara vilket kunna förknippas tillsammans kundrelationen i enlighet med 2 kap. 3 §. ifall detta behövs till för att värdera risken, bör omständigheter hänförliga mot förmånstagaren även beaktas.

29 §  angående kunden existerar alternativt företräder ett trust alternativt liknande juridisk konstruktion samt trustens alternativt den juridiska konstruktionens förmånstagare identifieras vid annat sätt än tillsammans namn, bör enstaka verksamhetsutövare säkerställa för att förmånstagaren kunna identifieras senast nära utbetalningstillfället.

Förmånstagarens identitet bör kontrolleras senast nära utbetalningen från förmånerna alternativt då förmånstagaren utför gällande någon ytterligare förvärvad rättighet.

30 §  Kontroller samt åtgärder i enlighet med 29 § bör vidtas inom den omfattning detta behövs tillsammans med hänsyn mot den fara liksom förmå förknippas tillsammans med kundrelationen i enlighet med 2 kap.

3 §. då detta behövs på grund av för att värdera risken bör omständigheter hänförliga mot förmånstagaren även beaktas.

31 §  enstaka verksamhetsutövare får besluta för att ej vidta dem åtgärder till kundkännedom såsom avses inom 7, 8 samt 10–13 §§ inom fråga angående elektroniska valuta i enlighet med lagen () ifall elektroniska valuta, om

1. betalningsinstrumentet ej är kapabel återuppladdas alternativt besitter ett månatlig gräns på grund av penningtransaktioner vid en belopp motsvarande högst euro samt endast förmå användas till avbetalning inom Sverige,
2. det högsta belopp såsom lagras elektroniskt ej överstiger en belopp motsvarande euro,
3. betalningsinstrumentet förmå användas uteslutande på grund av förvärv från produkter alternativt tjänster,
4. betalningsinstrumentet ej är kapabel finansieras tillsammans anonyma elektroniska valuta, och
5. kontantinlösen alternativt kontantuttag från dem elektroniska pengarnas penningvärde ej får ske tillsammans med belopp likt överstiger motsvarande euro.

Förenklade åtgärder till kundkännedom i enlighet med inledande stycket får tillämpas endast angående utgivaren från instrument på grund av elektroniska valuta övervakar affärsförbindelserna samt transaktionerna således noga för att ovanliga alternativt misstänkta transaktioner kunna upptäckas i enlighet med 4 kap.

1 §.

1 §  ett verksamhetsutövare bör övervaka pågående affärsförbindelser samt värdera enstaka transaktioner inom avsikt för att upptäcka aktiviteter samt transaktioner som

1. avviker ifrån vilket verksamhetsutövaren äger anledning för att räkna tillsammans med utifrån den kunskap angående kunden liksom verksamhetsutövaren har,
2. avviker ifrån vilket verksamhetsutövaren äger anledning för att räkna tillsammans utifrån den uppfattning vilket verksamhetsutövaren äger angående sina kunder, dem varor samt tjänster såsom tillhandahålls, dem information vilket kunden lämnar samt övriga omständigheter, eller
3. utan för att existera avvikande i enlighet med 1 alternativt 2 är kapabel antas ingå liksom en led inom penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

Inriktningen samt omfattningen från övervakningen bör bestämmas tillsammans med beaktande från dem risker såsom identifierats inom den allmänna riskbedömningen, den fara till penningtvätt samt finansiering från terrorism vilket är kapabel förknippas tillsammans kundrelationen samt ytterligare upplysning ifall tillvägagångssätt på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

2 §  angående avvikelser alternativt misstänkta aktiviteter alternativt transaktioner uppmärksammas i enlighet med 1 § alternativt vid annat sätt, bör ett verksamhetsutövare genom skärpta åtgärder till kundkännedom i enlighet med 3 kap.

16 § samt andra nödvändiga åtgärder värdera ifall detta finns skälig bas för att misstänka för att detta existerar fråga angående penningtvätt alternativt finansiering från terrorism alternativt för att egendom annars härrör ifrån brottslig handling.

När enstaka verksamhetsutövare anser för att detta finns skälig bas för att misstänka för att detta existerar fråga ifall penningtvätt alternativt finansiering från terrorism alternativt för att egendom annars härrör ifrån brottslig papper, behöver ytterligare åtgärder i enlighet med inledande stycket ej vidtas.

3 §  angående enstaka verksamhetsutövare efter enstaka granskning i enlighet med 2 § besitter skälig bas för att misstänka penningtvätt alternativt finansiering från terrorism alternativt för att egendom annars härrör ifrån brottslig papper, bör fakta angående varenda omständigheter liksom förmå tyda vid detta utan dröjsmål rapporteras mot Polismyndigheten.

En sådan narrativ bör göras även angående transaktioner ej genomförs liksom ifall detta före ingåendet från ett affärsrelation alternativt utförandet från enstaka affär uppkommer anklagelse angående för att kunden avser för att nyttja verksamhetsutövarens varor alternativt tjänster på grund av penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

Om den egendom såsom avses inom rapporten mot Polismyndigheten finns hos verksamhetsutövaren bör detta anges särskilt, liksom inom förekommande fall fakta om

1. vilka tillgodohavanden kunden besitter hos verksamhetsutövaren,
2. huruvida verksamhetsutövaren avstått ifrån för att genomföra enstaka misstänkt affär, och
3. mottagare från ett misstänkt transaktion.

4 §  ifall ett tillsynsmyndighet nära inspektion alternativt vid annat sätt besitter upptäckt enstaka omständighet liksom är kapabel antas äga samband tillsammans med alternativt utgöra penningtvätt alternativt finansiering från terrorism, bör myndigheten utan dröjsmål underrätta Polismyndigheten ifall detta.

En sådan underrättelse bör även göras från andra myndigheter likt inom sin aktivitet upptäcker sådana omständigheter liksom avses inom inledande stycket inom samband tillsammans för att dem hanterar pengar, ifall detta ej hindras från sekretess i enlighet med offentlighets- samt sekretesslagen ().

6 §  vid begäran från Polismyndigheten bör ett verksamhetsutövare samt den likt bedriver alternativt beneath dem senaste fem år besitter bedrivit penninginsamling till humanitärt, välgörande, kulturellt alternativt annat allmännyttigt ändamål utan dröjsmål lämna varenda data liksom behövs på grund av enstaka analys angående penningtvätt alternativt finansiering från terrorism.

När information äger lämnats i enlighet med 3 §, bör även andra fysiska alternativt juridiska personer likt avses inom 1 kap.2–5 §§ lämna dem information till utredningen liksom Polismyndigheten begär.

7 §  enstaka verksamhetsutövare bör äga en struktur till för att snabbt samt fullständigt behärska lämna data angående om verksamhetsutövaren beneath dem senaste fem år äger haft ett affärsrelation tillsammans med ett viss individ samt, ifall därför skulle artikel fallet, ifall förbindelsens art.

8 §  Advokater, biträdande jurister vid advokatbyrå samt andra oberoende jurister, certifierade samt godkända revisorer samt skatterådgivare existerar ej skyldiga för att lämna data i enlighet med 3 alternativt 6 § angående vad såsom anförtrotts dem då dem försvarar alternativt företräder ett klient inom fråga angående en rättsligt förfarande, inklusive rådgivning till för att inleda alternativt undvika en rättsligt förfarande.

Detsamma gäller resultat vilket avser ett klient samt liksom dem äger fått sektion från inom samband tillsammans med för att dem bedömer klientens rättsliga situation.

9 §  Den fysiska personen, den juridiska personen, dess styrelseledamöter alternativt anställda får ej på grund av kunden alternativt på grund av någon utomstående obehörigen rensa för att enstaka utvärdering i enlighet med 2 § utförs, besitter utförts alternativt kommer för att utföras alternativt för att fakta besitter lämnats i enlighet med 3 alternativt 6 §.

Som obehörigt röjande avses ej att

1. uppgifter lämnas mot enstaka tillsynsmyndighet alternativt enstaka brottsbekämpande myndighet,
2. uppgifter lämnas mellan verksamhetsutövare likt avses inom 1 kap.

   2 § inledande stycket 1–12 tillsammans med hemvist inom EES samt såsom ingår inom identisk koncern alternativt mellan sådana verksamhetsutövare samt deras filialer samt dotterföretag belägna inom en nation utanför EES, förutsatt för att filialerna samt dotterföretagen utanför EES tillämpar gemensamma rutiner liksom fastställts i enlighet med 2 kap.8 alternativt 9 § alternativt motsvarande krav i enlighet med lagstiftningen inom detta nation var filialen finns alternativt dotterföretaget besitter hemvist,

3. uppgifter lämnas mellan advokater samt biträdande jurister vid advokatbyrå, andra oberoende jurister, revisorer, tillhandahållare från bokföringstjänster, skatterådgivare samt fastighetsmäklare liksom omfattas från direktiv (EU) /, inom den ursprungliga lydelsen, alternativt likvärdiga bestämmelser inom en nation utanför EES samt likt existerar anställda alternativt vid annat sätt verksamma inom identisk juridiska individ alternativt olika juridiska personer tillsammans gemensamt ägande, gemensam ledning alternativt gemensam efterlevnadskontroll,
4. uppgifter liksom rör identisk klient samt identisk affär samt likt omfattar fler än enstaka verksamhetsutövare lämnas mellan liknande juridiska samt fysiska personer liksom anges inom 1 kap.

   2 § inledande stycket 1–12 samt 18–22, förutsatt för att dem tillhör identisk verksamhets- alternativt yrkeskategori samt omfattas från ansvar inom fråga ifall tystnadsplikt samt skydd på grund av personuppgifter vilket följer från denna team, och

5. en klient får kunskap angående för att åtgärder i enlighet med inledande stycket vidtas alternativt är kapabel anlända för att vidtas, då en röjande ej är kapabel undvikas mot resultat från verksamhetsutövarens skyldighet för att avstå ifrån ett affär, för att avstå ifrån för att inleda enstaka affärsrelation alternativt för att slutföra ett affärsrelation i enlighet med 3 kap.1–3 §§.

Bestämmelser ifall ansvar på grund av den vilket bryter mot tystnadsplikten i enlighet med inledande stycket finns inom 20 kap.

3 § brottsbalken.

11 §  angående detta finns skäl för att misstänka för att egendom inom form eller gestalt från valuta, fordran alternativt någon ytterligare rättighet existerar objekt på grund av penningtvätt alternativt avsedd till finansiering från terrorism samt egendomen finns hos ett verksamhetsutövare, får Polismyndigheten alternativt säkerhetspolis besluta för att egendomen alternativt en motsvarande värde tills vidare ej får flyttas alternativt disponeras vid annat sätt (dispositionsförbud).

Beslut ifall dispositionsförbud får meddelas endast angående detta existerar fara inom dröjsmål samt detta skäligen kunna befaras för att egendomen annars kommer för att undanskaffas samt skälen på grund av åtgärden uppväger detta intrång alternativt dock inom övrigt vilket den innebär.

Om förutsättningarna i enlighet med inledande samt andra styckena existerar fullbordade, får Polismyndigheten fatta beslut angående dispositionsförbud även vid begäran från enstaka utländsk finansunderrättelseenhet.

12 §  en beslut ifall dispositionsförbud bör sålunda snart vilket möjligt anmälas mot åklagare, vilket skyndsamt bör testa ifall åtgärden bör bestå.

Åklagarens beslut får ej överklagas.

Finns detta ej längre skäl på grund av åtgärden bör den hävas. Åtgärden avslutas för att gälla då numeriskt värde arbetsdagar äger gått ifrån Polismyndighetens alternativt Säkerhetspolisens beslut, ifall den ej hävts före det.

En verksamhetsutövare bör omedelbart underrättas ifall för att enstaka åtgärd besitter beslutats alternativt hävts.

Den liksom äger drabbats från en beslut angående dispositionsförbud bör underrättas angående beslutet då detta är kapabel antas för att syftet tillsammans med enstaka bestämd alternativt förutsedd åtgärd ej motverkas samt den framtida utredningen ej skadas ifall uppgiften röjs.

Beslut angående underrättelse meddelas från åklagare.

enstaka underrättelse behöver ej lämnas, ifall den tillsammans hänsyn mot omständigheterna tydlig existerar utan betydelse.

13 §  Beslut ifall dispositionsförbud tillsammans anledning från misstänkt penningtvätt får endast avse sådan egendom såsom härrör ifrån förbrytelse alternativt brottslig aktivitet likt avses inom 1 kap. 6 § inledande stycket.

1 §  Detta avsnitt gäller nära enstaka verksamhetsutövares behandling från personuppgifter i enlighet med denna team.

Kapitlet gäller ifall behandlingen helt alternativt delvis existerar mekaniserad alternativt angående personuppgifterna ingår inom alternativt existerar avsedda för att ingå inom enstaka strukturerad grupp från personuppgifter likt existerar tillgängliga på grund av sökning alternativt sammanställning i enlighet med särskilda kriterier.

Personuppgiftslagen () gäller nära verksamhetsutövarens behandling från personuppgifter, angående ej annat följer från detta kapitel.

2 §  enstaka verksamhetsutövare får behandla personuppgifter inom avsikt för att behärska fullgöra sina ansvar i enlighet med denna lag.

3 §  ett verksamhetsutövare bör inom fem tid skydda handlingar samt fakta, ifall handlingarna samt uppgifterna avser

1. åtgärder likt besitter vidtagits på grund av kundkännedom i enlighet med 3 kap.

   samt 4 kap. 2 §, eller

2. transaktioner såsom genomförts tillsammans med kunder inom ramen till affärsförbindelser alternativt nära enstaka transaktioner likt omfattas från krav vid åtgärder till kundkännedom i enlighet med 3 kap.4–6 §§.

Tiden bör räknas ifrån detta för att åtgärderna alternativt transaktionerna utfördes alternativt, inom dem fall då ett affärsrelation besitter etablerats, affärsförbindelsen upphörde.

ifall enstaka enstaka affär ej äger genomförts mot resultat från anklagelse ifall penningtvätt alternativt finansiering från terrorism, bör tiden räknas ifrån detta för att avståendet skedde.

4 §  angående detta existerar nödvändigt till för att förebygga, upptäcka alternativt utreda penningtvätt alternativt finansiering från terrorism får verksamhetsutövare skydda handlingar samt data i enlighet med 3 § beneath enstaka längre tidsperiod än fem tid.

Den sammanlagda tiden får dock ej överstiga tio år.

Första stycket gäller även inom fråga ifall handlingar samt information såsom bör bevaras i enlighet med produkt 16 inom förordning (EU) /

5 §  Känsliga personuppgifter vilket avses inom 13 § personuppgiftslagen () får behandlas endast ifall detta existerar nödvändigt till att

1. bedöma angående kunden existerar enstaka individ inom politiskt exponerad ställning alternativt familjemedlem alternativt känd medarbetare mot enstaka sådan individ i enlighet med 1 kap.8–10 §§,
2. bedöma den fara liksom förmå förknippas tillsammans med kundrelationen i enlighet med 2 kap.

   3 §,

3. uppfylla övervakningsskyldigheten i enlighet med 4 kap. 1 §,
4. bedöma misstänkta transaktioner samt aktiviteter i enlighet med 4 kap. 2 §, och
5. lämna information i enlighet med 4 kap.3 samt 6 §§.

Känsliga personuppgifter får även behandlas nära bevarande från handlingar samt information i enlighet med 3 samt 4 §§, angående detta existerar tillåtet för att behandla uppgifterna i enlighet med inledande stycket.

6 §  Personuppgifter angående lagöverträdelser såsom avses inom 21 § personuppgiftslagen () får behandlas endast ifall detta existerar nödvändigt till att

1. bedöma den fara såsom förmå förknippas tillsammans kundrelationen i enlighet med 2 kap.

   3 §,

2. uppfylla övervakningsskyldigheten i enlighet med 4 kap. 1 §,
3. bedöma misstänkta transaktioner samt aktiviteter i enlighet med 4 kap. 2 §, och
4. lämna fakta i enlighet med 4 kap.3 samt 6 §§.

Uppgifter ifall lagöverträdelser får även behandlas nära bevarande från handlingar samt data i enlighet med 3 samt 4 §§, angående detta existerar tillåtet för att behandla uppgifterna i enlighet med inledande stycket.

7 §  Besked angående för att personuppgifter behandlas i enlighet med 4 kap.

2, 3 alternativt 6 § samt angående för att sådana fakta lagras i enlighet med 3 alternativt 4 § får ej lämnas ut mot den registrerade.

8 §  ett verksamhetsutövares lista tillsammans fakta ifall misstänkt penningtvätt alternativt finansiering från terrorism får ej samköras tillsammans med motsvarande lista hos någon annan.

9 §  Förbudet inom 8 § gäller ej samkörning från förteckning tillsammans med enstaka filial mot enstaka verksamhetsutövare liksom avses inom 1 kap.

2 § inledande stycket 1–12 likt existerar etablerad inom en nation utanför EES, ifall kraven i enlighet med 2 kap samt 11 §§ existerar fullbordade inom fråga angående filialen.

Förbudet inom 8 § gäller ej heller samkörning från förteckning liksom sker mellan verksamhetsutövare liksom avses inom 1 kap. 2 § inledande stycket 1–12 samt vilket ingår inom identisk koncern, ifall verksamhetsutövarna äger hemvist inom land alternativt inom EES.

Om enstaka verksamhetsutövare vilket avses inom andra stycket äger hemvist inom en nation utanför EES gäller andra stycket ifall kraven i enlighet med 2 kap samt 11 §§ existerar fullbordade inom fråga ifall den verksamhetsutövaren.

1 §  enstaka verksamhetsutövare bör äga rutiner samt riktlinjer på grund av intern kontroll.

Om enstaka verksamhetsutövare använder modeller på grund av riskbedömning, riskklassificering, övervakning alternativt andra förfaranden, bör verksamhetsutövaren äga rutiner till modellriskhantering.

Rutinerna på grund av modellriskhantering bör syfta mot för att bedöma samt kvalitetssäkra dem modeller likt verksamhetsutövaren använder.

Omfattningen från samt innehållet inom rutinerna samt riktlinjerna bör bestämmas tillsammans med hänsyn mot verksamhetsutövarens storlek samt art samt den fara till penningtvätt samt finansiering från terrorism liksom identifierats inom den allmänna riskbedömningen.

2 §  då detta existerar berättigat tillsammans med hänsyn mot verksamhetens storlek samt art, bör enstaka verksamhetsutövare

1. utse ett medlem från ledningsgruppen, verkställande direktören alternativt motsvarande befattningshavare såsom bör ansvara på grund av för att verksamhetsutövaren genomför dem åtgärder såsom behövs till för att följa denna team samt dem föreskrifter vilket meddelats tillsammans med stöd från lagen,
2. utse ett individ för att löpande granska för att verksamhetsutövaren fullgör sina ansvar i enlighet med denna team alternativt föreskrifter liksom meddelats tillsammans med stöd från lagen (centralt funktionsansvarig), och
3. inrätta enstaka oberoende granskningsfunktion tillsammans ansvar på grund av för att undersöka dem interna riktlinjer, kontroller samt förfaranden vilket syftar mot för att verksamhetsutövaren bör fullgöra sina ansvar i enlighet med denna team alternativt föreskrifter vilket meddelats tillsammans stöd från lagen.

Den liksom existerar centralt funktionsansvarig bör ansvara till rapporter mot Polismyndigheten i enlighet med 4 kap.

3 §.

3 §  ifall ett verksamhetsutövare tillsammans med huvudkontor inom enstaka ytterligare stat inom EES tillhandahåller tjänster likt avses inom 1 kap. 2 § inledande stycket 6 alternativt 8 inom landet, får Finansinspektionen besluta för att verksamhetsutövaren bör utse enstaka huvud kontaktpunkt inom landet tillsammans ansvar till för att säkerställa för att bestämmelserna inom denna team följs.

Första stycket gäller ej ifall tjänsterna tillhandahålls genom ett filial alternativt en dotterföretag på denna plats inom landet.

4 §  enstaka verksamhetsutövare bör tillhandahålla ändamålsenliga rapporteringssystem till anställda samt uppdragstagare likt önskar utföra anmälningar angående misstänkta överträdelser från bestämmelserna inom denna team alternativt föreskrifter likt meddelats tillsammans med stöd från lagen.

För verksamhetsutövare vilket omfattas från förordning (EU) / bör rapporteringssystemen även möjliggöra anmälningar från misstänkta överträdelser från bestämmelserna inom den förordningen.

Personuppgiftslagen () gäller nära behandling från personuppgifter inom ramen på grund av liknande rapporteringssystem liksom avses inom inledande samt andra styckena.

1 §  Detta avsnitt tillämpas inom fråga ifall tillsyn ovan samt ingripanden mot aktivitet såsom avses inom 1 kap.

2 § inledande stycket 16, 19, 20, 22 samt

Regeringen förmå tillsammans med stöd från 8 kap. 7 § regeringsformen informera föreskrifter ifall vilka myndigheter såsom utövar tillsyn i enlighet med detta kapitel.

Bestämmelser ifall tillsyn ovan samt ingripanden mot ytterligare aktivitet liksom avses inom 1 kap. 2 § inledande stycket finns inom dem lagar såsom reglerar dessa verksamhetsutövare.

2 §  Genom tillsynen kontrolleras för att verksamheten drivs i enlighet med denna team samt föreskrifter vilket meddelats tillsammans med stöd från lagen.

3 §  Den vilket avser för att driva aktivitet såsom anges inom 1 § inledande stycket bör anmäla detta mot Bolagsverket.

Sådan aktivitet får ej drivas ifall registrering ej besitter gjorts.

Om enstaka kroppslig alternativt juridisk individ vilket existerar antecknad inom Bolagsverkets lista anmäler för att verksamheten besitter upphört alternativt ifall detta vid annat sätt framgår för att därför existerar fallet, bör verket ta försvunnen personen ur registret.

4 §  Tillsynsmyndigheten får förelägga den liksom driver aktivitet likt anges inom 1 § inledande stycket utan för att äga anmält detta för att utföra registrering.

existerar detta osäkert angående ett aktivitet existerar anmälningspliktig i enlighet med 3 §, får tillsynsmyndigheten förelägga personen för att lämna dem upplysningar ifall verksamheten liksom behövs till för att värdera ifall därför existerar fallet.

5 §  Tillsynsmyndigheten får förelägga den såsom driver aktivitet vilket omfattas från detta avsnitt för att lämna dem upplysningar samt ge ingång mot dem handlingar liksom behövs till tillsynen.

Tillsynsmyndigheten får, då den anser detta nödvändigt, genomföra ett analys vid område hos ett verksamhetsutövare såsom existerar objekt till tillsyn i enlighet med detta kapitel.

6 §  Den såsom inom central utsträckning besitter åsidosatt ansvar inom ekonomisk verksamhet alternativt likt besitter gjort sig ansvarig mot seriös brottslighet får ej ägna sig åt aktivitet vilket existerar anmälningspliktig i enlighet med 3 §.

Om verksamhetsutövaren existerar ett juridisk individ, gäller inledande stycket den likt besitter en kvalificerat besittning från andelar inom den juridiska personen alternativt ingår inom dess ledning.

Med en kvalificerat besittning avses inom detta avsnitt detsamma vilket inom 1 kap.

5 § 15 lagen () angående bank- samt finansieringsrörelse.

7 §  ifall ett verksamhetsutövare får kunskap angående för att förändringar äger skett inom den krets vilket äger en kvalificerat besittning inom företaget alternativt ingår inom dess ledning, bör förändringen anmälas mot tillsynsmyndigheten.

8 §  ifall en föreläggande i enlighet med 4 § alternativt 5 § inledande stycket ej följs, får tillsynsmyndigheten förelägga den fysiska alternativt juridiska personen för att upphöra tillsammans verksamheten.

9 §  Tillsynsmyndigheten bör förelägga ett verksamhetsutövare liksom omfattas från en förbud i enlighet med 6 § inledande stycket att

1. upphöra tillsammans med verksamheten, angående verksamhetsutövaren existerar ett kroppslig individ, eller
2. vidta rättelse samt, ifall rättelse ej vidtas, upphöra tillsammans med verksamheten, ifall verksamhetsutövaren existerar enstaka juridisk person.

Tillsynsmyndigheten får förelägga den likt omfattas från en förbud i enlighet med 6 § andra stycket för att avyttra sålunda massiv sektion från andelarna för att innehavet därefter ej existerar kvalificerat alternativt, angående innehavaren från andelarna existerar enstaka juridisk individ, för att byta ut den diskvalificerade personen inom dess ledning.

10 §  Tillsynsmyndigheten får ingripa mot ett verksamhetsutövare såsom överträder ett bestämmelse inom 2–6 kap.

alternativt föreskrifter liksom meddelats tillsammans stöd från lagen.

11 §  nära ett överträdelse likt avses inom 10 § får tillsynsmyndigheten ingripa mot enstaka verksamhetsutövare genom för att utfärda en föreläggande för att utföra rättelse alternativt, nära överträdelser likt ej existerar ringa, genom beslut ifall sanktionsavgift.

Om verksamhetsutövaren existerar ett kroppslig individ får sanktionsavgift i enlighet med inledande stycket beslutas endast angående överträdelsen existerar seriös, upprepad alternativt ordnad samt personen inom fråga uppsåtligen alternativt från grov oaktsamhet orsakat överträdelsen.

Om överträdelsen existerar seriös, upprepad alternativt strukturerad får tillsynsmyndigheten förelägga verksamhetsutövaren för att upphöra tillsammans med verksamheten.

12 §  angående verksamhetsutövaren existerar ett juridisk individ får tillsynsmyndigheten även ingripa mot någon såsom ingår inom verksamhetsutövarens styrelse, existerar dess verkställande direktör alternativt vid motsvarande sätt företräder verksamhetsutövaren, alternativt existerar ersättare på grund av någon från dem, ifall verksamhetsutövaren äger befunnits ansvarig till enstaka överträdelse likt avses inom 10 §.

Ett ingripande får ske endast ifall verksamhetsutövarens överträdelse existerar seriös, upprepad alternativt ordnad samt personen inom fråga uppsåtligen alternativt från grov oaktsamhet orsakat överträdelsen.

Ingripande sker genom

1. beslut för att personen inom fråga beneath enstaka viss tidsperiod, lägst tre kalenderår samt högst tio tid, ej får upprätthålla ett funktion vilket avses inom inledande stycket hos verksamhetsutövare liksom anges inom 1 § inledande stycket, eller
2. beslut ifall sanktionsavgift.

13 §  nära valet från ingripande bör tillsynsmyndigheten ta hänsyn mot hur seriös överträdelsen existerar samt hur länge den besitter pågått.

speciell hänsyn bör tas mot skador såsom äger uppstått samt graden från ansvar.

I försvårande riktning bör detta beaktas angående verksamhetsutövaren tidigare besitter begått enstaka överträdelse alternativt angående den fysiska personen inom verksamhetsutövarens ledning tidigare orsakat ett sådan överträdelse.

I förmildrande riktning bör detta beaktas om

1. verksamhetsutövaren alternativt den fysiska personen inom verksamhetsutövarens ledning inom central utsträckning genom en aktivt samarbete besitter underlättat tillsynsmyndighetens analys, och
2. om verksamhetsutövaren snabbt upphört tillsammans med överträdelsen alternativt den fysiska personen inom verksamhetsutövarens ledning snabbt verkat till för att överträdelsen bör upphöra, sedan den anmälts mot alternativt påtalats från tillsynsmyndigheten.

14 §  Sanktionsavgiften på grund av ett verksamhetsutövare såsom existerar enstaka juridisk individ bör likt högst fastställas mot detta högsta av

1. två gånger den profit liksom verksamhetsutövaren gjort mot resultat från överträdelsen, ifall beloppet går för att fastställa, eller
2. ett belopp inom kronor motsvarande ett miljon euro.

Sanktionsavgiften får ej bestämmas mot en lägre belopp än 5 kronor.

Avgiften tillfaller staten.

15 §  Sanktionsavgiften på grund av enstaka kroppslig individ bör vilket högst fastställas mot detta högsta av

1. två gånger den profit såsom den fysiska personen gjort mot resultat från överträdelsen, angående beloppet går för att fastställa, eller
2. ett belopp inom kronor motsvarande ett miljon euro.

Avgiften tillfaller staten.

16 §  då sanktionsavgiftens storlek fastställs, bör speciell hänsyn tas mot liknande omständigheter vilket anges inom 13 § samt mot den juridiska alternativt fysiska personens finansiella ställning samt, ifall detta går för att fastställa, den profit liksom gjorts mot resultat från överträdelsen.

17 §  Beslut ifall ingripande i enlighet med 11 § andra stycket samt 12 § tas upp från tillsynsmyndigheten genom sanktionsföreläggande.

Ett sanktionsföreläggande innebär för att den fysiska personen föreläggs för att inom ett viss tidsperiod godkänna enstaka sanktion likt existerar bestämd mot period alternativt belopp.

När föreläggandet äger godkänts, gäller detta såsom en domstolsavgörande likt fått laga kraft.

en godkännande likt görs efter den period såsom angetts inom föreläggandet existerar utan verkan.

18 §  en sanktionsföreläggande bör innehålla arbetsuppgift om

1. den fysiska individ likt föreläggandet avser,
2. överträdelsen samt dem omständigheter liksom behövs till för att känneteckna den,
3. de bestämmelser liksom existerar tillämpliga vid överträdelsen, och
4. den sanktion vilket föreläggs personen.

Föreläggandet bör även innehålla ett fakta ifall för att begäran angående sanktion kunna komma för att ges in mot domstol, angående föreläggandet ej godkänns inom den period liksom tillsynsmyndigheten anger.

19 §  angående en sanktionsföreläggande ej äger godkänts inom angiven period, får tillsynsmyndigheten ansöka hos domstol angående för att sanktion bör beslutas.

enstaka sådan begäran bör göras hos den förvaltningsrätt såsom existerar behörig för att testa en överklagande från tillsynsmyndighetens beslut ifall ingripande mot verksamhetsutövaren.

Prövningstillstånd behövs nära överklagande mot kammarrätten.

20 §  ett sanktion i enlighet med 11 § andra stycket samt 12 § får beslutas bara ifall sanktionsföreläggande äger delgetts den liksom sanktionen riktas mot inom numeriskt värde kalenderår ifrån den tidpunkt då överträdelsen ägde rum.

21 §  Sanktionsavgiften bör blir betald mot tillsynsmyndigheten inom trettio dagar efter detta för att beslutet ifall den fått laga kraft alternativt sanktionsföreläggandet godkänts alternativt den längre tidsperiod likt anges inom beslutet alternativt föreläggandet.

22 §  angående sanktionsavgiften ej blir betald inom den period liksom anges inom 21 §, bör tillsynsmyndigheten lämna den obetalda avgiften till indrivning.

Bestämmelser ifall indrivning från statliga fordringar finns inom lagen () ifall indrivning från statliga fordringar m.m. nära indrivning får verkställighet i enlighet med utsökningsbalken ske.

23 §  enstaka sanktionsavgift vilket besitter beslutats faller försvunnen inom den utsträckning verkställighet ej besitter skett inom fem kalenderår ifrån detta för att beslutet fick laga kraft alternativt sanktionsföreläggandet godkändes.

24 §  Föreläggande i enlighet med denna team får förenas tillsammans med vite.

25 §  Beslut ifall föreläggande för att lämna data i enlighet med 4 § andra meningen samt 5 § inledande stycket samt beslut angående för att informera en sanktionsföreläggande i enlighet med 17 § får ej överklagas.

Övriga beslut liksom meddelas i enlighet med detta avsnitt får överklagas mot allmän förvaltningsdomstol.

inom sådana ärenden får tillsynsmyndigheten besluta för att beslutet bör gälla omedelbart, dock ej inom fråga angående beslut ifall sanktionsavgift.

Prövningstillstånd behövs nära överklagande mot kammarrätten.

1 §  Regeringen alternativt den myndighet vilket regeringen bestämmer får informera föreskrifter om

1. undantag på grund av vissa speltjänster ifrån tillämpning från lagen alternativt bestämmelser inom den,
2. innehållet inom samt omfattningen från den allmänna riskbedömningen i enlighet med 2 kap.

   1 § samt angående faktorer vilket förmå tyda vid nedsänkt alternativt upphöjd fara till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism,

3. undantag ifrån kravet vid dokumenterade riskbedömningar i enlighet med 2 kap. 2 §,
4. riskklassificering från kunder i enlighet med 2 kap. 3 §, inbegripet faktorer vilket är kapabel tyda vid nedsänkt alternativt upphöjd fara till penningtvätt alternativt finansiering från terrorism,
5. innehållet inom samt omfattningen från interna samt gemensamma rutiner i enlighet med 2 kap.8 samt 9 §§,
6. innehållet inom rutiner till lämplighetsprövning i enlighet med 2 kap.

   13 §,

7. dokumentation från genomförda utbildningar samt vilken resultat samt träning såsom bör tillhandahållas anställda i enlighet med 2 kap. 14 §,
8. nödvändiga åtgärder samt rutiner till för att skydda anställda samt andra företrädare i enlighet med 2 kap. 15 §,
9. åtgärder på grund av identitetskontroll i enlighet med 3 kap.7 samt 8 §§,
10. vad vilket avses tillsammans förenklade åtgärder till kundkännedom samt inom vilka situationer likt förenklade åtgärder existerar tillåtna i enlighet med 3 kap.

    15 §,

11. vad likt avses tillsammans med skärpta åtgärder på grund av kundkännedom samt inom vilka situationer vilket skärpta åtgärder bör vidtas i enlighet med 3 kap samt 17 §§,
12. hur framställning mot Polismyndigheten bör göras i enlighet med 4 kap. 3 §,
13. hur information bör lämnas mot Polismyndigheten i enlighet med 4 kap.

    6 §,

14. system på grund av uppgiftslämning i enlighet med 4 kap. 7 §,
15. bevarande från handlingar samt data i enlighet med 5 kap. 3 §,
16. förutsättningarna på grund av förlängt bevarande från handlingar samt fakta i enlighet med 5 kap. 4 §,
17. innehållet inom samt omfattningen från rutiner till intern övervakning samt modellriskhantering i enlighet med 6 kap.

    1 §,

18. kriterierna på grund av då funktioner likt avses inom 6 kap.
    Förslagen i huvudsak

    2 § inledande stycket bör etableras samt dem krav liksom bör gälla inom fråga angående funktionernas organisation, befogenheter samt oberoende,

19. organisation, kompetens, befogenheter, funktion samt oberoende på grund av den centrala kontaktpunkten i enlighet med 6 kap. 3 §,
20. det särskilda rapporteringssystemet i enlighet med 6 kap.

    4 §, och

21. skyldighet på grund av verksamhetsutövare liksom avses inom 1 kap. 2 § inledande stycket 1–12 för att periodiskt alternativt vid begäran lämna data ifall sin aktivitet, sina kunder samt andra förhållanden vilket existerar nödvändiga till för att tillsynsmyndigheter bör behärska värdera den fara såsom är kapabel förknippas tillsammans med dem verksamhetsutövare vilket står beneath tillsyn.